O societate care operează peste granițe are adesea nevoie de o relație bancară în afara României — sau de un cont legat de jurisdicția în care a fost constituită. PremiumAct coordonează acest demers. Pregătim dosarul, explicăm ce piese sunt cerute, de regulă, și urmărim pașii. Nu deschidem noi contul și nu putem garanta că banca îl va accepta.
Ce presupune, în practică, dosarul
Instituțiile financiare cer, în esență, să înțeleagă cine este clientul, cine este beneficiarul real, ce activitate se va derula prin cont și care este originea fondurilor. Documentele constitutive, identificarea asociaților și a administratorilor, contracte sau facturi care arată activitatea, precum și informații despre fluxurile estimate fac, de regulă, parte din acest dosar. Lista exactă o stabilește banca, nu un model universal.
CRS, FATCA și cunoașterea clientelei
Verificările KYC/AML sunt condiții, nu formalități pe care le putem sări. Standardul comun de raportare (CRS) și, pentru persoanele sau structurile vizate, FATCA înseamnă că informațiile despre cont pot fi transmise autorităților competente. Dacă obiectivul este «un cont pe care nimeni să nu îl vadă», acesta nu este serviciul potrivit, și nu îl oferim.
Cont de societate, plăți electronice, limite
Lucrăm în primul rând pentru conturi de societate. Un cont de comerciant pentru încasarea plăților online se discută separat, când activitatea îl justifică. Disponibilitatea unei instituții, a unui anumit tip de card sau a operării la distanță depinde de banca respectivă și de rezultatul verificărilor. Nu publicăm o listă de bănci și nu preluăm pretenția că «deschidem conturi în orice țară».
Dacă societatea din străinătate încă nu există, începeți cu pagina firme offshore și structuri internaționale sau cu companiile internaționale. Pentru un cont al firmei românești, imediat după CUI, vedeți Firmă gata de funcționare.
Cum vă ajutăm din Suceava
Discuția poate avea loc la biroul nostru sau de la distanță. Rămâneți cu un singur interlocutor pentru dosarul firmei din România și pentru formalitățile transfrontaliere coordonate prin partener. Tarifele sunt la cerere.